MARVIHER

доброго

В фирме, через которую уводились выделенные на ФЦП "ГЛОНАСС" деньги, прошли обыски; полиция нашла подтверждение фактам нецелевого расходования более полумиллиарда рублей Москва. 7 ноября. INTERFAX.RU - Столичная полиция провела обыски в фирме, на счета которой было перечислено более полумиллиарда рублей, выделенных на федеральную целевую программу "ГЛОНАСС". "Сотрудники управления экономической безопасности столичного главка полиции в ходе расследования ранее возбужденного уголовного дела по факту хищения бюджетных средств (565 млн рублей), выделенных в рамках ФЦП "ГЛОНАСС", установили фирму, на расчетные счета которой перечислялись эти деньги", - говорится в сообщении ГУ МВД по Москве, размещенном в среду на сайте московской полиции. В нем отмечается, что в общей сложности было выведено 2 млрд рублей, из которых порядка 600 млн были переведены на счета фирм-"однодневок". "Сотрудники 4-го управления МВД России при силовой поддержке бойцов ЦСН провели обыск в офисе этой фирмы. В ходе обыска у гендиректора общества была обнаружена печать одной из организации, используемых для вывода бюджетных средств", - говорится в пресс-релизе. Также, по данным МВД, в компьютерах генерального и финансового директоров были обнаружены финансово-хозяйственные документы организаций, "имеющих признаки регистрации без цели ведения предпринимательской деятельности". "В настоящее время проводятся все необходимые экспертизы и другие следственные действия", - говорится в сообщении. Обыски были проведены в рабочих кабинетах трех руководителей РКС, бухгалтерии предприятия, а также в помещениях пяти коммерческих организаций, участвовавших в противоправной схеме. В МВД уточнили, что в ходе проверки были выявлены факты необоснованного расходования более 565 млн рублей, выделенных из бюджета государства на развитие космической системы ГЛОНАСС. По данным полиции, фактически работы выполнялись штатными работниками предприятия, а оплата за якобы выполненные контракты переводилась на счета двух подконтрольных фирм. "Затем денежные средства выводились из легального оборота через цепь фирм-"однодневок" и присваивались", - сказал представитель МВД. Он отметил, что Федеральным космическим агентством проведена ведомственная проверка: факты необоснованного расходования денежных средств подтвердились. Возбуждено уголовное дело по ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями, повлекшее тяжкие последствия). В июле этого года пресс-центр МВД заявил, что руководство ОАО "Российские космические системы" (РКС) подозреваются в нецелевом использовании более 500 млн рублей, выделенных на развитие системы ГЛОНАСС. "В противоправной деятельности подозреваются руководители ОАО "Российские космические системы", которые заключили договоры на выполнение научно-исследовательских работ с коммерческими организациями, не имеющими собственной материально-технической базы и штатных специалистов соответствующей квалификации", - сообщил тогда сотрудник пресс-центра "Интерфаксу". www.interfax.ru

С начала текущего года в Ростовской области по решению суда прекращена деятельность 10 тысяч фирм-однодневок. Такие данные привел и.о. руководителя управления Федеральной налоговой службы по Ростовской области Владимир Шелепов. По его словам, редкий регион России может похвастаться столь высокими темпами борьбы с таким явлением, как фирмы-однодневки. Под фирмой-однодневкой подразумевается компания, которая официально не ведет никакой деятельности и не представляет производственных отчетов. Подобная организационная структура обычно создается для ухода от налогов и отмывания денег. www.rg.ru/

ddos

орр

Обращаюсь

gggg

рррр

bbb

В Калининграде направлено в суд уголовное дело по обвинению группы лиц в хищении более двух миллионов рублей путем оформления незаконных кредитов в различных банках. Как сообщили в пресс-службе следственного департамента МВД России, в ходе предварительного следствия установлено, что житель Калининграда разработал схему хищений путем предоставления в кредитные учреждения поддельных документов. Этой идеей он поделился со своим знакомым и предложил поучаствовать в сделке за вознаграждение - пять процентов от каждого полученного кредита. Предприимчивый калининградец заверил подельника, что изобличить их будет невозможно, так как все необходимые документы (трудовые книжки, справки о доходах и прочее) будут изготовлены на подставных лиц. Он намеревался задействовать утерянные паспорта граждан РФ. Первый кредит на полмиллиона рублей мошенники взяли по подложным документам в июле 2011 года. В ходе банковской проверки обман не вскрылся, и парочка решила действовать более масштабно. Приобретя 100 процентов уставного капитала некоего ООО, от его имени запросили кредит на два миллиона рублей. Однако всю сумму им получить не удалось, банком было принято решение о выплате лишь половины от запрошенных средств. Позднее к махинациям были привлечены еще несколько жителей Калининграда. На момент задержания группа состояла из шести человек. Ущерб от их действий мог быть и больше, но в пяти случаях сотрудники банков проявили бдительность и ответили отказом на обращение мошенников. В настоящее время обвиняемым инкриминируется совершение хищений путем мошенничества, совершенного организованной преступной группой. Материалы уголовного дела направлены в суд.

Данная тема уже поднималась на форуме буквально недавно - как вычленить нам подставные фирмы помойки от добротных, слаженно с банком работающих, фирм помоек. Стоит сразу оговориться: вариантов кидков в данном случае море. Как подставить не вопрос: рисованные документы на фирму, недокомплектация намеренная, сдвоенная симка на банк-клиент, И т.д. Что это означает для нас? Для администрации форума работа с тухлыми фирмами помойками грозит, конечно же, глобальным уровнем падения авторитетности ресурса в который вложено столько сил и чаяний. Для селлеров это чревато усилением контрольного режима прохождения товара: о чем сейчас и свидетельствуют последние рассуждения модеров форума об усилениях правил в сторону продовцов именно корпов. Для покупателей это грозит глобальным недоверием к ресурсу и следовательно невозможностью покупать на данной площадке без опаски, а это крайне неприятно если ты на ресурсе уже приработался Теперь животрепещуще: как же все-таки отличать? Первое, и самое важное - это конечно же диалог. Живой диалог с поставщиком фирмы помойки даст самое полное понимание профессионал он или только лишь прикидывается. Обычно, кидалы в нашей геройской стране не очень то следуют принципу Энтони Куина:"чтобы блеф удался надо самому в него поверить!", так что пару дней общения на предметной основе - и вы увидите лицо вашего предположительно нового компаньона. Второе, если вы решили связаться с корпами, стоит уметь их проверять. Как? Для этого вам необходимо иметь данные по фирме: название,ИНН, ОГРН, ОКВЭДы. Получив данные вы преспокойно можете проверить корпик в любом поисковике, забив название и потом сверив ИНН с данным. Как минимум вы удостоверитесь, что фирма нигде не засвечена, если в инете на нее нет поклепов, а шило в мешке не утаишь, так что если что то с фирмой было уже или что то не так простое пробивание в яндексе вам поможет это понять процентов на 60%. Ну и третье, если уж вы действительно желаете иметь дело только с соком, предоставьте сперва возможность администрации форума проверить и пощупать продавца, а уж потом щупайте сами: не стесняйтесь! Такая уж это работа, больше проверок - меньше геморроя! Копипаст Teodor Bodler

Развитие рынка высокотехнологичных гаджетов все чаще оказывает влияние даже на такую консервативную отрасль, как банковская сфера. Вслед за интернет-банком и мобильным банком на рынке появляются все новые устройства, призванные сделать ноутбук, планшет и телефон многофункциональным банковским терминалом. Правда, следует отметить, что некоторые из новаций серьезно опережают не только время, но и нормы действующего законодательства. Технология оказывается полезной, востребованной, но лежащей за пределами существующего правового поля или таящей неочевидные на первый взгляд риски для своих пользователей. Примером подобной инновации может служить «мобильный платежный терминал» от Банка24.ру — небольшое устройство, с помощью которого мобильный телефон или ноутбук может считывать информацию с банковских карт и принимать по ним платежи. Первыми на рынок вывели такое устройство украинская банковская группа «Приватбанк» (в России работает через ЗАО «Москомприватбанк») совместно с розничной сетью МТС. Банк24.ру является посредником и с каждого платежа взимает комиссию от 1,8 до 2,7% в зависимости от вида карты. Сегодня Банк24.ру предлагает это устройство юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. С помощью специализированного программного обеспечения оно привязывается к расчетному счету предпринимателя и фактически превращает мобильное устройство в платежный терминал наподобие тех, какие стоят в большинстве торговых точек. Впрочем, есть у устройства и свои особенности, отличающие его от обычных кассовых аппаратов с возможностью считывания пластиковых карт. И именно в этих особенностях, по мнению экспертов, и таятся весьма серьезные риски, с которыми сталкиваются все пользователи «мобильных платежных терминалов». Риск № 1 — криминал Первые же комментарии по поводу появления «мобильных платежных терминалов» были посвящены широким возможностям использования устройства в криминальных и коррупционных схемах. Наблюдатели стали говорить о возможном появлении целого рынка «черного безнала». Устройство словно специально создано для проведения различного рода коррупционных схем и мошеннических акций. Так, если раньше кредитная карта служила гарантией защиты средств от банальной карманной кражи (главное было не писать ПИН-код на самой карте), то сейчас похитить деньги с кредитки становится куда легче: карта проводится через устройство, оформленное на подставную фирму, а потом средства обналичиваются с помощью новой кредитки в любом банкомате. Специалисты Банка24.ру говорят о том, что предусмотрели определенные меры защиты от мошенников. «Максимальный размер одной операции — 15 000 рублей либо эквивалент суммы в любой валюте. Максимальный размер суммы операций в день — 600 000 рублей либо эквивалент суммы в любой валюте. По одной и той же карте терминал не принимает более двух операций в день. То есть по одной и той же карте можно сделать покупку двумя операциями по 15 000, в итоге 30 000», — пояснила консультант Банка24.ру. Впрочем, перспектива потерять не все деньги, а только 30 тысяч в день — не самое надежное утешение для возможных жертв преступных элементов. Безопасностью подобных технологий оказались обеспокоены и посетители профильных форумов Екатеринбурга. «Я не скрываю — с апреля этого года я не сотрудник банка. До этого работал 6 лет в ЦБ, 12 лет — в коммерческих банках. Но когда я вижу, что пиарят ОПАСНУЮ технологию, при этом не сообщают клиентам о «подводных граблях», — молчать не буду. Тем более что страдать от небезопасности этой технологии будете не вы и не ваши клиенты, а держатели карт других банков», — считает пользователь Cybervlad. «Все здесь отписавшиеся боятся не конкуренции, а того, что карты, выпущенные в ИХ банках, будут скомпрометированы в ДАННЫХ устройствах. В связи с чем у многих из них возникнут дополнительные головные боли. Мы просто хотим понять, безопасны ли для наших держателей карт ваши устройства. Пока из всего, что я понял, — НЕТ», — пишут форумчане. «Устройство легко позволяет получить данные магнитной полосы клиента. Как дальше ими воспользуется нечистоплотный торговец — это уже другая тема», — отмечают посетители форума. По мнению специалиста Центра структурирования бизнеса и налоговой безопасности taxCOACH Анны Пашининой, вызывает опасения вопрос безопасности клиентских счетов. Всем известна мошенническая схема, когда через разработанные программы-вирусы со счетов снимаются значительные суммы денег. «Как собственник мобильного устройства или ноутбука сможет гарантировать безопасность покупателям, оплачивающим его товары/услуги через новое устройство? И кто будет нести ответственность при причинении ущерба держателю карты: банк, выпустивший карту клиента; банк, предоставивший продавцу «мини-терминал» и обслуживающий его; или же сам собственник телефона, который не обеспечил клиенту необходимый уровень безопасности, например, не установил необходимое ПО, защищающее его устройство от вирусов?» — отмечает эксперт. Риск № 2 — отзыв платежа Второй точкой риска, о которой говорят эксперты, является возможность отзыва или опротестовывания уже проведенного платежа со стороны клиента организации, пользующейся «мобильным платежным терминалом». Дело в том, что традиционно верифицирующим фактором при платеже пластиковой картой служит собственноручная роспись клиента на кассовом чеке. Очевидно, что описываемое нами устройство никаких кассовых чеков не печатает, соответственно, и расписываться клиенту банально негде. Таким образом, у недобросовестного клиента может появиться искушение оспорить операцию и потребовать возврата уплаченных средств. Подтвердить факт совершения сделки и согласия клиента на списание средств с его счета будет не так-то просто. Конечно, банк предлагает насколько способов разрешения данной ситуации, например распечатку чеков на принтере. Но они резко снижают интерес к гаджету как к мобильному устройству. Альтернативой может являться роспись с помощью стилуса или пальца на экране смартфона или планшетника, но сложно сказать, насколько она может служить заменой реальной росписи — во всяком случае, до формирования обширной судебной практики по подобным делам. Риск № 3 — налоговые органы Впрочем, все прочие риски меркнут по сравнению с главным — риском столкнуться с несовершенством российского законодательства, которое просто не предусматривает возможности существования такого устройства, как «мобильный платежный терминал». А это значит, что с точки зрения налоговых органов все операции, осуществленные с его использованием, могут выглядеть как сомнительные. Дело в том, что согласно существующим правилам торговли все торговые операции, сопровождающиеся приемом денег или кредитных карт у физических лиц, должны осуществляться посредством опломбированного и зарегистрированного контрольно-кассового аппарата. Выписка товарного чека рассматривается скорее как некое исключение, нежели правило ведения торговли, и допустима она при работе с наличным, а не безналичным расчетом. Смысл использования подобных аппаратов прежде всего фискальный — с их помощью государство отслеживает платежные операции с целью взимания налогов. Очевидно, что «мобильный платежный терминал» и подобные ему инновационные гаджеты сложно отнести к «устройствам, опломбированным в надлежащем порядке, зарегистрированным в налоговом органе и обеспечивающим надлежащий учет денежных средств при проведении расчетов на контрольной ленте». Собственно, ни контрольной ленты, ни чеков в устройстве нет и быть не может. Очевидно, что такое положение вещей слабо согласуется с существующим законодательством. Как пояснила консультант банка, перед оплатой по мини-терминалу нужно ввести номер телефона, после оплаты на телефон придет SMS-сообщение со ссылкой, пройдя по которой можно распечатать чек; также можно указать и электронную почту, на которую придет платежный документ. Кроме того, консультанты кредитной организации советуют пользователям выписывать своим клиентам кассовые чеки. Возможно, такая система может успокоить клиентов, но как отнесутся к ней налоговые органы? Агентство «УралБизнесКонсалтинг» обратилось за разъяснениями в Управление Федеральной налоговой службы России по Свердловской области. Ответ налоговиков был совершенно однозначен. «В соответствии с п. 6 Положения № 470 при печати кассового чека с оплатой по платежной карте ККТ должна кроме кассового чека обеспечивать печать документа, подтверждающего факт осуществления расчета с использованием платежной карты. При этом устройство для считывания информации с платежных карт должно входить в состав контрольно-кассового устройства или обеспечивать ввод в нее информации о проведенном расчете с использованием платежной карты», — говорится в письме УФНС. «Вместе с тем, п. 1 статьи 5 Закона № 54-ФЗ для организаций установлены, в том числе, следующие обязанности: выдавать покупателям (клиентам) при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт в момент оплаты отпечатанные ККТ кассовые чеки, обеспечивать ведение и хранение в установленном порядке документации, связанной с приобретением и регистрацией, вводом в эксплуатацию и применением ККТ», — поясняет свою позицию УФНС. «Пунктом 4.1 Типовых правил эксплуатации контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением, утвержденных Минфином России от 30.08.1993 № 104, установлено, что кассовый чек печатается непосредственно сразу же после получения денег от покупателя (клиента)», — сообщается в письме УФНС. Таким образом, налоговая служба ставит точку в вопросе об отправке чека по электронной почте. Исходя из этого, можно констатировать, что «мобильный платежный терминал» от Банка24.ру и подобные ему устройства имеют весьма и весьма отдаленное отношение к тому, что налоговая служба понимает под «надлежащим контрольно-кассовым аппаратом». И можно только догадываться, чем может завершиться налоговая проверка юридического лица или ИП, ведущего расчеты с покупателями через подобное устройство. Впрочем, определенный свет на последствия работы с «мобильным платежным терминалом» проливает сама налоговая служба. «Обращаем внимание на то, что неприменение в установленных федеральными законами случаях ККТ, применение ККТ, которая не соответствует установленным требованиям либо используется с нарушением установленного законодательством Российской Федерации порядка и условий ее регистрации и применения, образует событие административного правонарушения, установленного ч. 2 ст. 14.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», — говорится в письме УФНС по Свердловской области.

В интернете появилась партнерская сеть сайтов Phoneclick, ориентированная на обман пользователей мобильных телефонов. Схема, используемая сетью, работает только в МТС: когда абонент оператора заходит на один из сайтов этой сети (с телефона, планшета или компьютера с сотовым модемом), система по IP-адресу автоматически определяет его номер и предлагает подключиться к платной подписке стоимостью 20 руб. в день. Для пользователя такая схема представляет опасность в связи с тем, что сами сайты, с которых осуществляется подписка, не предупреждают пользователя о платности их содержания. Вернее, такое предупреждение есть, но оно написано внизу страницы мелким шрифтом и цветом фона. Пользователю же в явном виде предлагается лишь оформить некую подписку для доступа к содержанию сайту. Перейдя через несколько страниц, пользователю выводится сообщение от МТС (так называемый landing page), где высвечивается его номер телефона и стоимость подписки. При нажатии на OK, подписка активируется. О факте платной подписки пользователя информируют и по SMS, но уже после ее активации. Не знающий о такой схеме абонент может не заметить таких предупреждений, тем более что никаких действий с телефона он не осуществлял и своего номера нигде не вводил.

В отдел МВД России по Майкопу с заявлением обратился 42-летний директор одной из фирм. Он сообщил, что с расчетного счета возглавляемого им предприятия похищена крупная сумма безналичных денежных средств. Кража была совершена путем несанкционированного доступа к одной из электронных платежных систем. Общая сумма причиненного фирме ущерба составила более 2,5 миллионов рублей. Возбуждено уголовное дело. Выяснением всех обстоятельств этой кражи занялись сотрудники подразделения экономической безопасности и противодействия коррупции полиции Майкопа, а также специалисты по борьбе с преступлениями в сфере высоких технологий МВД по Республике Адыгея. В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий полицейским удалось установить причастность к этому преступлению главного бухгалтера предприятия. 47-летняя женщина была допрошена и призналась в содеянном. В настоящее время оперативники выяснили, что похищенные денежные средства уже проведены через несколько кредитно-финансовых учреждений. Сейчас полицейскими предпринимаются все меры для того, чтобы найти эти деньги и вернуть их законным владельцам, сообщает пресс-служба МВД по Республике Адыгея.

По данным статистики органов внутренних дел, за первое полугодие 2012 года в России было зафиксировано 5696 киберпреступлений, что почти на 11 процентов больше, чем в аналогичном периоде 2011 года. Как сообщает МВД РФ, широкое распространение в последние годы получили преступления, совершаемые с использованием банковских карт. Все чаще преступники используют скимминговое оборудование, позволяющее незаконно получать реквизиты пластиковых карт и создавать их дубликаты. Еще один тревожный фактор – увеличение числа преступлений с использованием систем дистанционного банковского обслуживания. Простота открытия банковских счетов и регистрации юридических лиц позволяет преступникам разрабатывать эффективные схемы перевода и обналичивания денежных средств. В то же время, правоохранительные органы сталкиваются с препятствиями на пути получения сведений, позволяющих документировать преступную деятельность: они носят как технический, так и правовой характер. Совершению подобных преступлений также способствует и пренебрежение правилами безопасности при использовании систем ДБО (нелицензионные версии программ, антивирусного обеспечения, а также посещение различных сетевых ресурсов с использованием компьютера, предназначенного для проведения финансовых операций). Сотрудники подразделений «К» Министерства внутренних дел Российской Федерации совместно с другими правоохранительными органами реализуют комплекс мер, направленных на предотвращение подобных преступлений. Например, в этом году была пресечена деятельность преступной группы, занимавшейся хищениями денежных средств с банковских счетов организаций с использованием вредоносного программного обеспечения. По предварительным данным, за полгода злоумышленники смогли заработать около 60 миллионов рублей, пострадали юридические лица практически всех регионов Российской Федерации. Впервые в мировой практике сотрудникам Управления «К» МВД России удалось ликвидировать несколько крупнейших бот-сетей, построенных на основе так называемых «банковских троянов». На момент задержания фигуранта, причастного к их созданию, количество зараженных компьютеров составляло около 6 миллионов, а со счетов граждан и организаций было похищено свыше 150 миллионов рублей.

Перед московским судом предстанет хакер, укравший более 2 млн рублей через терминалы оплаты. Молодого человека поймали на пути к египетскому морю. По данным следствия, 20-летний москвич подключался со своего компьютера к системе электронных платежей ЗАО «ОСМП», переводил деньги с чужих счетов на специально созданные электронные кошельки. За две недели юный хакер похитил более 2,3 млн рублей. Информацию о подобных мошеннических схемах молодой человек почерпнул из Интернета. Но для осуществления ее москвич познакомился с создателем вирусной программы, позволяющей получать доступ к счетам клиентов платежных систем. Получая клиентские логины и пароли, молодой человек перечислял соучастнику деньги, а за свою работу получал определенное вознаграждение. Из сообщения пресс-служба МВД РФ: «Молодому человеку было заочно предъявлено обвинение, и его объявили в федеральный розыск в связи с тем, что он скрылся от органов следствия и суда». Однако полиция все-таки поймала молодого хакера. С поддельным паспортом его задержали при пересечении российской границы. Москвич собирался на отдых в Египет. Читайте также

Красногвардейским районным судом Санкт-Петербурга вынесен приговор по уголовному делу, возбужденному по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность». Напомним, фигурантки дела - Наталья Гафина, а также Юлия Коновалова и Вячеслав Иванов, - как установило следствие, с 2006 по 2010 год произвели расчеты по счетам созданных ими фиктивных коммерческих организаций, перечислили на банковские счета, а затем обналичили и провели транзитным путем денежные средства на сумму не менее 4 136 084 390,29 рубля, при этом извлекли доход около 20 680 421,95 рубля. Приговором суда все трое осуждены к 2 годам лишения свободы условно с испытательным сроком на 2 года и штрафом в 100 тыс. руб. Схема работы была проста: деньги обналичивались под договоры о поставке тех или иных товаров или по оказанию услуг. На самом же деле все контракты оказывались фиктивными. Комиссия за услуги составляла не менее 8,3% от суммы, в случае перечисления денег за пределы страны — 4,5%.

Главным следственным управлением ГУ МВД России по региону возбуждено уголовное дело по факту незаконного обналичивания денежных средств в сумме более двух миллиардов рублей. Сотрудники областного управления экономической безопасности и противодействия коррупции получили оперативную информацию о том, что 44-летний учредитель одной из кемеровских консалтинговых фирм создал ряд организаций для осуществления банковской деятельности, не имея на то государственной лицензии. - Официальным источником дохода фирмы, которая, согласно учредительным документам, консультировала по вопросам коммерческой деятельности и управления, занималась финансовым посредничеством, бухучетом, аудитом и исследованием рыночной конъюнктуры, были сборы от аренды помещений и автотранспорта, - пояснила сотрудник отдела информации и общественных связей ГУ МВД РФ по Кемеровской области Татьяна Еременко. - В ее штате числилось более 20 специалистов различных направлений коммерческой деятельности. Фактически весь бухучет и аудит заключался в оказании как юрлицам, так и индивидуальным предпринимателям услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, конвертации валюты, транзитному перечислению безналичных средств и их списанию. Делалось это с целью покупки банковских ценных бумаг от имени фирм-однодневок, зарегистрированных на родственников главного подозреваемого. А клиентами фирм, заключившими фиктивные договоры с целью вывода оборотных средств, стали свыше 70 предприятий Кузбасса. Среди них - крупные холдинговые компании угольной отрасли, а также бюджетные предприятия и организации, в том числе жилищно-коммунальной сферы. Часть доходов от внешнеторговых сделок выводилась через оффшорную компанию, у которой были открыты счета в одном из латвийских банков. По предварительным оценкам, за три года (с 2008-го по 2011-й) таким способом было обналичено (точнее, выведено из экономики региона и страны) более двух миллиардов рублей. На полученные преступным путем деньги приобретались недвижимость, доли в коммерческих структурах, а также автотранспорт и карьерная спецтехника. Согласно статье 172 УК РФ ("Незаконная банковская деятельность"), основному фигуранту грозит лишение свободы на срок до четырех лет, а также штраф.

Москва. 1 октября. ИНТЕРФАКС - В Кемерово возбуждено уголовное дело по факту незаконной банковской деятельности, в рамках которой местным предпринимателем было обналичено более 2 млрд рублей, часть средств переведена в оффшор. Пресс-служба ГУ МВД по Кемеровской области сообщает в понедельник, что подозреваемый - 44-летний житель областного центра - является учредителей одной из местных фирм, специализирующейся на оказании консалтинговых услуг. "Не имея соответствующей регистрации, создал ряд подконтрольных организаций, чтобы путем осуществления незаконной банковской деятельности извлекать доход. Он организовал проведение расчетно-кассовых операций по обналичиванию, инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов, и кассовое обслуживание за комиссионное вознаграждение", - говорится в сообщении. С помощью подставных "фирм-однодневок", оформленных на родственников подозреваемого, осуществлялось транзитное перечисление безналичных средств и их списание на покупку банковских ценных бумаг. Как отмечается в сообщении, в числе клиентов подозреваемого оказались более 70 предприятий региона, в том числе крупные холдинговые компании угольной отрасли, бюджетные организации и другие. Полученные преступным образом денежные средства направлялись на приобретение объектов недвижимости, долей в коммерческих структурах, а также автотранспорта и карьерной спецтехники. Часть средств от внешнеторговых сделок выводилась через оффшорную компанию, счета которой были открыты в одном из латвийских банков. "По предварительным оценкам, за 2008-2011 года было обналичено более 2 млрд рублей", - сообщает региональный главк МВД. Уголовное дело квалифицировано по ч.2 ст.172 УК РФ (незаконная банковская деятельность), санкциями статьи предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до четырех лет.

Не так давно к законодательству нашей страны «прибавилось» понятие – фирма однодневка, однако не каждый житель нашей страны знаком с этим определением. Что же эта за «организация»? Фирма-однодневка – это юридическое лицо, которое не обладает собственной самостоятельностью, которое создаётся не для ведения предпринимательской и экономической деятельности. Основной целью этих «компаний» является уклонение от уплаты налогов в соответствующие службы. Как показывает опыт, такие «канторы» работают по следующей схеме махинаций: любой человек, придя в эту подставную фирму, приобретает некую «липовую» услугу (консультационную, нематериальную, маркетинговую и т.д.), за которую он якобы заплатит меньший процент налогообложения, да и к тому же получит вычет по НДС (Налог на добавленную стоимость). Однако по факту, обратившийся в такую фирму человек остаётся без собственных сбережений, а внесённые им денежные средства обналичивают и переводят на счёт «директора этой конторы». Это, давно налаженная, система обмана простых людей в законодательстве именуется, как «чёрная схема». Однако «чёрная схема» - это не единственная схема работы фирм однодневок. Существует и так называемая «серая схема». Её суть заключается в следующем: - человек приобретает какую-то услугу или товар, но сделка не несёт никакой экономической выгоды для заказчика. К примеру, человек обратился в такую фирму с желанием получить уникальную услугу, которая несёт в себе засекреченную информацию о каком-то предприятие, заводе, фирме-конкуренту и прочее. На деле заказчик консалтинговой услуги получает обычную информацию об интересующей его «канторе», которую можно легко найти в глобальной сети Интернет. Такая махинация называется «серая схема», по которой заказчик вроде и получил информацию за денежные средства, но пользы от неё никакой нет. Одним из наиболее популярных методов борьбы с подобного рода «обманами» является заключение сделки у юридического лица. Какой здравомыслящий человек станет создавать фирму-однодневку, зная, что это уголовно-наказуемое действие? Зачастую, руководителями таких обманных «организаций» становятся люди, которые имели неосторожность потерять паспорт. Они и сами не знают, что на них регистрируют коррупционную фирму и «обдирают» народ до ниток. Представьте себе их удивлённый вид, когда к ним неожиданно врывается группа «ОМОНа» и «скручивает» на пороге собственного жилья. Название такой фирмы (фирма однодневка) не случайно. Ведь подобного рода «канторы» действуют, небольшой промежуток времени и довольно быстро «сворачиваются». Однодневки прекращают свой род деятельности в тот момент времени, когда ими начинает интересоваться представители налоговой инспекции. Однако когда этот интерес возникает, то фирмы уже «и след простыл». Как говориться: - «Поминай, как звали». Такое быстрое расформирование «организации» несёт в себе два очень весомых преимущества. Во-первых, проверить, да и вообще найти, налоговую отчётность организации становится абсолютно не возможно. Во-вторых, взыскать, с уже не существующей фирмы, налог тоже не получиться. Правда эти преимущества действуют только тогда, когда кантора успела закрыться. Если же нет, то организаторов этого «лохотрона» сначала ждёт долгое судебное разбирательство, а затем ещё более долгое наказание, в виде лишения свободы на определённый срок. Хотя как говориться: - «Они знали, на что идут», поэтому в непростой сложившейся ситуации могут винить только свою «жажду наживы» лёгких денег.

Уже многие участники оценили удобство новой версии IPB

Проверь ЛС, гарант на месте.

Если обнарудили баги после переноса сообщайте мне в личку

jhhj

jhjhh