DrugUser

Спасибо... прочитай ЛС пожалуйста есть вопросик

Абуз промо от нового обменника 06.11.22 - актуально Абуз будет заключаться в получении бонуса для нового кошелька при обмене крипты Недавно открылся новый обменник, для привлечения клиентов они запустили акцию: если твоего кошелька нет в их базе, то при первом обмене ты получишь бонус от 3 до 10 процентов к сумме обмена. Контролируется лишь адрес вашего кошелька, а кошельков мы можем сделать огромное множество, следовательно акция не защищена от абуза, а это наш хлеб. Далее мы с вами разберем каждый шаг для получения бонуса. Для того, чтобы подогреть ваш интерес скажу сразу, используя минималку вы можете за 5-6 часов абуза получить от 50 баксов плюсом, нетрудно догадаться, что если вы будете пускать всю прибыль далее в оборот, то прибыль за день может исчисляться сотнями и тысячами долларов при должном усердии 1. Покупка крипты для старта 2. Способ получения неограниченного количества кошельков 3. Отправка крипты на наш Trust Wallet кошелек 4. Конвертация крипты в обменнике 5. Итоги и подсчет прибыли 6. Вывод прибыли на карту Шаг первый. Покупка крипты Этот шаг вы можете пропустить, если у вас есть в кошельке или на бирже 50 или более USDT, если нет, тогда приступаем. На этом этапе нам потребуются вложения, чтобы было что обменивать, минимум - 50$, либо же около 3.400 рублей. Представим, что эти деньги лежат у вас на карте, нужно их как-то превратить в крипту. Для этого будем использовать всем известную биржу Binance(клик). Из-за санкций для нашей страны купить крипту простым способом не получится, для этого придется использовать P2P-рынок. P2P-рынок - место, где совершают сделку продавец и покупатель, а Binance выступает в качестве гаранта выполнения условий с обеих сторон. Для начала вам нужно зарегистрироваться и пройти верификацию на Бинансе, с этим трудностей возникнуть не должно, просто следуйте всем шагам, что вам пишут в приложении. Верификация займет около 30-60 минут. После активации аккаунта дело за малым, купить USDT и TRX(для чего нужен TRX опишу далее). Если вы используете компьютер, то вам нужно нажать кнопку Купить криптовалюту, затем P2P-торговля. Как это выглядит: Пример для абузера, который использует компьютер Если вы используете телефон, то вам сначала необходимо переключиться на полную версию приложения. Как это выглядит: Начальный экран у вас в приложении, нажмите кнопку, подчеркнутую красной линией Нажмите на ползунок, подчеркнутый красной линией Нажмите кнопку P2P-торговля Мы открыли меню P2P-рынка. Выглядит оно так: Для компьютера Для телефона Далее нам необходимо выставить фильтры для удобства, примеры покупки буду показывать для телефона, в случае с ПК все точно так же. Нам нужно купить чуть больше USDT, чем минималка в обменнике, чтобы лишние USDT обменять на TRX для оплаты комиссии, будет достаточно лишних 4-5 USDT, следовательно нам нужно купить 53-55 USDT В поле сумма указываем 3500, в поле способ оплаты выбираем банк, с которого будем отправлять деньги продавцу, в моем случае это Тинькофф Пример фильтров ВАЖНО!! Если у вас Сбербанк, то выбрав его в фильтрах вы не сможете купить крипту, так как на Сбер наложены санкции! Для того, чтобы купить крипту со Сбера необходимо в фильтрах выбрать РОСБАНК, под ним маскируют Сбер, а также внимательно прочитать условия, если там написано про Сбер или Зеленый Банк, то вы спокойно можете проводить сделку. (пример ниже) Выбран Росбанк, а в условиях написано про Сбер, продавец подходит тем, кто использует Сбербанк Далее у нас отфильтруются продавцы, нам подходят все, но лучше выбрать продавца с большим количеством сделок и процентом выполнения. Пример продавца, которого я выбрал, ниже: У продавца 1519 сделок, выполнил он 99,6 процентов этих сделок, нам подходит Нажимаем купить, открывается окно сделки, в нем мы пишем нужную нам сумму и читаем условия, иногда там просят указать комментарий к переводу, обязательно указываем нужный комментарий при переводе в приложении банка Окно сделки После того, как все указали, нажимаем Купить USDT, открывается окно подтверждения, нажимаем Совершите платеж Окно подтверждения Далее открывается окно оплаты, тут нам дают номер карты и Фамилия Имя получателя, внимательно копируем номер карты, переходим в приложение банка и переводим средства (обязательно точную сумму) по номеру карты (насчет обмана не волнуйтесь, Бинанс защищает покупателя в любом случае, деньги будут у вас) Окно оплаты После того, как перевели деньги, возвращаемся в приложение Бинанса и нажимаем Оплачено, далее Затем открывается окно ожидания, продавец переводит вам USDT, обычно это занимает 5-10 минут , когда продавец подтвердил сделку, средства поступают вам на баланс Бинанса Окно ожидания Сделка успешна Первый шаг завершен, мы купили крипту, поздравляю тебя, абузер. Шаг второй. Получаем неограниченное количество кошельков Так как для каждого кошелька бонус дается лишь один раз, то для абуза нам нужно очень много кошельков. В этом нам поможет кошелек Trust Wallet, качаем приложение на свой телефон Кошелек Trust Wallet Скачали кошелек, далее нужно создать новый кошелек, записываем фразу из 12 слов, активируем кошелек, процесс регистрации интуитивно понятен, расписывать не буду. После активации у нас открывается кошелек, но в нем пока нет нужного нам USDT и TRX, чтобы их добавить нажимаем Add Tokens Основное меню кошелька После того, как мы нажали Add Tokens, у нас открывается поиск, в нем нужно написать USDT и добавить Tether USDT TRC-20 (обязательно TRC-20, перепроверьте) Перемещаем ползунок Затем нам нужно добавить TRON(TRX), я писал про эту монету вначале, она нам понадобится для того, чтобы оплачивать комиссию за перевод с нашего кошелька Trust Wallet на кошелек обменника, который мы абузим, без нее перевод просто не пройдет. Итак, для добавления TRON(TRX) в наш кошелек нажимаем Add Tokens, в поиске пишем TRX, включаем ползунок. Перемещаем ползунок Все, наш первый кошелек готов к работе и выглядит так: Готовый кошелек Для того, чтобы сделать еще несколько таких же кошельков, но с другим адресом, нужно нажать кнопку Настройки в правом нижнем углу, далее выбираем самый первый пункт Кошельки, нажимаем + в правом верхнем углу приложения и создаем новый кошелек, повторяя регистрацию и добавление USDT и TRON(TRX) Кнопка Настройки Нажимаем кнопку кошельки Нажимаем плюсик Все, второй шаг завершен, большое количество кошельков мы научились создавать, поздравляю! Третий шаг. Отправка USDT на наш кошелек Trust Самое сложное мы сделали, крипту купили, кошельки создали, дело за малым, начинается абуз. Помните, чуть выше я говорил, что купить нужно не ровно 50 USDT для минималки, а 53-55? Это было необходимо для того, чтобы конвертировать лишние USDT в Tron(TRX) для оплаты комиссии за перевод. С Бинанса на Trust Wallet мы можем отправить USDT не имея Tron(TRX), но когда нам понадобится прогонять наши баксы с Trust Wallet'а через обменник, то без Tron(TRX) не обойтись. Поэтому сейчас научимся получать Tron(TRX). Заходим на Бинанс, если он у нас на телефоне, то нажимаем Сделка(скрин ниже), если он у нас на ПК, то наводимся на Торговля и нажимаем Binance Convert (скрин ниже) Для Телефона Для ПК Далее для телефона нажимаем Конвертация (скрин ниже), в случае с ПК сразу открывается нужное окно. Для телефона Далее буду показывать скрины лишь для телефона, для ПК алгоритм действий тот же. Зашли в раздел Конвертация, перед нами две строки Из и В, тут нам нужно нажать на кнопку Спотовый кошелек и поменять на Кошелек для пополнения, так как после покупки крипта у нас именно там(скрин ниже) Выбираем кошелек для пополнения В строке Из выбираем USDT, в строке В выбираем TRX. Далее в строке Из пишем цифру 2 и нажимаем Предварительный просмотр Все у вас должно выглядеть так, как на скрине выше После того, как мы нажали Предварительный просмотр, нажимаем Конвертировать Итоговое окно Теперь у нас есть TRX на оплату комиссии, этого хватит на первый прокрут Далее нам нужно отправить деньги с Бинанса на наш кошелек Trust Wallet Распишу две версии того, как это сделать, для ПК и для Телефона: На ПК наводимся на кнопку Кошелек, нажимаем на кнопку Обзор кошелька Жмем обзор кошелька Далее нажимаем стрелочку на кошельке для пополнения(скрин ниже) На открывшейся странице видим наши USDT и TRX, для начала отправим USDT, наводим мышь на троеточие и там жмем Вывод Нужная кнопка Открылась страница вывода, нам нужно указать адрес своего кошелька Trust Wallet, выбрать сеть перевода TRC-20 (это обязательно, никакая другая сеть, только TRC-20), смотрим, чтобы сумма к получению была равна 50 долларам или больше, это минималка обменника, который мы абузим У вас должно быть так Где взять адрес? Для того, чтобы получить адрес своего кошелька USDT зайдите в Trust Wallet, на главном экране нажмите на USDT, затем жмем кнопку Получить, копируем этот адрес, вставляем в страницу на Бинансе в поле Адрес Нажимаем Tether Нажимаем Получить, открывается окно с адресом, копируем его и вставляем на Бинансе После того, как вы указали адрес, сеть и сумму жмем желтую кнопку Вывод, подтверждаем и вводим два кода, из СМС и с почты. Вывод в обработке и доллары придут к вам в Trust Wallet в течение пары минут. Далее нам нужно вывести TRX, алгоритм идентичен, вам даже не надо искать адрес своего кошелька в TRX, так как они совпадают с адресом USDT. Единственное, что вам нужно сделать иначе, это выбрать в Бинансе вывод TRX Жмем вывод Выбираем ту же сеть, TRC-20, указываем тот же адрес и выводим все TRX Все, с этим мы тоже справились. Дальше остается лишь зайти на обменник и создать обмен. Вывод с Бинанса на Trust Wallet через телефон: Алгоритм почти не отличается, нажимаем кнопку Кошелек, в строке сверху выбираем Пополнения, жмем Вывод, далее выбираем Отправить через крипто-сеть и отправляем по очереди USDT и TRX, заполняя данные так же, как и в алгоритме для ПК Теперь наши деньги лежат у нас на Trust Wallet, переходим к последнему шагу Деньги на балансе Четвертый пункт. Непосредственно абуз Читая гайд о том, как купить крипту и перевести ее, вы, наверное, забыли зачем вы здесь. Очень зря, ведь мы переходим к самому интересному, абузу обменника и заработку приличных сумм. На этом этапе нам нужно будет создать заявку в обменнике, перевести средства через обменник и вывести их обратно на Binance. На этом круг будет закончен и можно будет фиксировать прибыль. Приступим. Первым делом заходим в обменник(клик) (обязательно используем промо ссылку, а не обычную, без этого не получите бонус) и проверяем наш кошелек на бонус. Для этого копируем адрес нашего кошелька USDT в Trust Wallet. Заходим в кошелек, в главном меню нажимаем на Tether, далее жмем Получить(скрин ниже). Получаем адрес кошелька Копируем наш адрес и вставляем на сайте обменника, если у вас появляется зеленая плашка с надписью Confirmed, то вам доступен бонус, выбирается он рандомно от 3 до 10 процентов. Как это должно выглядеть: Видим зеленую кнопку - бонус доступен Начинаем обмен, выбираем пару для обмена, чтобы упростить задачу выбираем обмен с USDT на TRX, для этого указываем сумму обмена, вписываем адрес своего TRX, который берем на Бинансе(именно на Бинансе, не в Trust Wallet'e) Где взять адрес кошелька TRX на Бинансе? На ПК наводимся на кнопку Кошелек, нажимаем на кнопку Обзор кошелька Первая кнопка - обзор кошелька Далее нажимаем стрелочку на кошельке для пополнения(скрин ниже) Теперь видим перед нами наш кошелек, жмем желтую кнопку Ввод напротив TRX Выбираем сеть TRC-20, перед нами появляется наш адрес, копируем его и вставляем в обменник, в поле Адрес получателя Как выглядит страница с адресом Как должна выглядеть страница заявки Как можно заметить, в поле Вы получаете указана сумма с бонусом. Бонус около 6 процентов На странице с заявкой жмем кнопку Продолжить. Создается заявка, в ней указан адрес, на который нам необходимо перевести наши USDT. Заявка создана Копируем кошелек, который нам предоставили и переходим в приложение Trust Wallet, где лежат наши баксы, нам нужно их перевести на кошелек обменника. В главном меню Trust Wallet'a нажимаем на Tether, далее Отправить Кнопка Отправить Открывается форма перевода, туда вставляем адрес, который получили в обменнике и указываем точную сумму перевода, комиссия посчитается автоматически и вычтется из наших TRX, которые мы заранее отправили с Бинанса на Trust Wallet. Жмем продолжить и подтверждаем перевод. Деньги ушли обменнику, возвращаемся на сайт и жмем кнопку Подтвердить, открывается окно ожидания, теперь мы ждем 15-20 минут и проверяем сайт обменника, перевод должен быть подтвержден(скрины ниже) Окно ожидания Перевод подтвержден Проверяем счет TRX на Бинансе и видим, что деньги пришли, отлично. Обменник перевел деньги В целом, первый круг окончен, теперь нам нужно конвертировать TRX в USDT для повторения круга, делаем это так, как я показывал выше, когда мы конвертировали USDT в TRX, только теперь наоборот, в верхнюю строку вставляем TRX, а в нижнюю USDT (скрины конвертации можете найти в 3-ем шаге) USDT после конвертации Подведем итоги круга, мы имеем 53 доллара на Бинансе, а так же оставшиеся TRX на кошельке Trust Wallet, там их почти на 2 доллара. Оставшиеся TRX TRX с Trust Wallet'a переводим на наш следующий кошелек в Trust Wallet'e, чтобы оплачивать комиссию, этого нам хватит на полтора обмена. Подводим итоги и прикидываем прибыль. За круг мы получили около полутора баксов, если учесть, что на следующий круг нам не понадобится покупать TRX, так как они остались в излишке у нас с первого круга. Может показаться, что слишком много действий ради 100 рублей, постараюсь объяснить: самый долгий первый круг, так как вам нужно купить крипту, пройти верификации, скачать Траст, понять принцип. Далее ваш круг будет выглядеть так - отправить USDT с Бинанса на Траст (5 минут), создать обмен в обменнике (1 минута), перекинуть USDT с Траста на счет обменника (5 минут), дождаться обмена (15-20 минут), конвертировать TRX в USDT на Бинансе (2 минуты). Итого: 30-35 минут на круг, начиная со второго. Далее посчитаем прибыль за 10 кругов при таких условиях: начинаем с 50 баксов, исключим и усредним фактор рандома бонуса в обменнике, возьмем 6 процентов, как это было у меня. 1 круг - 53 бакса, 2 круг - 56 баксов, 3 круг - 59 баксов, 4 круг - 62.5 бакса, 5 круг - 66.25 баксов, 6 круг - 70.2 бакса, 7 круг - 74.4 бакса, 8 круг - 78.9 баксов, 9 круг - 83.6 баксов, 10 круг - 88.6 баксов. Вычитаем около 5 баксов на комиссии получаем 83 бакса. За 3 часа абуза вы заработали 30 баксов, либо 1800 рублей, вроде уже и не мало. С каждым последующим кругом ваша прибыль растет и через пару дней будет выходить круглая сумма. Сколько проживет эта тема? Ответить невозможно, но в самом начала статьи я добавил строчку, в которой каждый день пишу об актуальности абуза. Выглядит строчка так Я понимаю, что многим станет лень, многие не поймут (чего тут не понять? расписал все от и до), кому-то прибыль покажется маленькой (ха-ха, 6 процентов к депозиту за пол часа), но те, кто поймет потенциал схемы - получат плоды. Личные советы для упрощения: чем больше стартовый депозит, тем выше прибыль, 50 баксов я взял для примера, оптимальной суммой считаю 100-150. Не забывайте отправлять на каждый кошелек в Trust Wallet'e 18 TRX'ов (именно столько нужно для оплаты комиссии перевода) Используйте компьютер и телефон в связке, так гораздо выше ваша производительность. Статью о том, как вывести USDT с Бинанса после окончания абуза или, если, захотите вывести часть прибыли (чего делать не советую, как мы уже выяснили:чем больше капитал оборота, тем выше прибыль) я оставлю ниже Всем удачи, если что-то не поняли - перечитайте статью, в ней есть все ответы на ваши вопросы.

Комплект в сборе , все работает , спасибо

Сеть "серых" платежных терминалов Преступная группа разделялась на четыре подразделения. В первом принимались наличные, инкассированные из терминалов. Во втором занимались поиском новых точек для установки аппаратов, арендовали места и контролировали работу терминалов. Представители третьего "департамента" забирали из терминалов наличные деньги и доставляли их в подпольную кассу. Последний отдел отмывал преступно нажитые средства, легализуя средства через счета подконтрольных коммерческих организаций. "Задвоение работ" - способ мошенничества Cтроительство при отсутствии надлежащего контроля представляет собой неисчерпаемый источник злоупотреблений. Один из самых простых способов мошенничества — это «задвоение работ». Для одних и тех же работ, выполняемых фактически один раз, заключается два и более договоров со схожим, но не дословно одинаковым описанием работ. Например, на подготовку проектной документации, ее проверку, перепроверку, подготовку к сдаче в соответствующие органы, получение соответствующих одобрений и т.д. Все эти этапы разработки и согласования проектной документации по факту выполняются одной подрядной организацией, а по документам разделены между несколькими подрядчиками с очень схожими предметами договоров, и цена, разумеется, завышена в разы. Не всегда привлечение посредников несет в себе четкий экономический смысл Классическая схема —завышение цен за приобретаемые товары, работы, услуги. Здесь есть большое поле для маневра. Начиная от фальсификации или искусственного проведения тендера, заканчивая фиктивными актами приемки-передачи на «выполненные» работы. Услуги различных посредниках широко используются в бизнес-практике. Вспомним, например, всевозможных таможенных брокеров, лицензирующие и сертифицирующие агентства, торговых посредников, дилеров, дистрибьютеров и т.д. Не всегда привлечение посредников несет в себе четкий экономический смысл. Например, почему оборудование известных западных фирм компания приобретает у никому не известных региональных фирм, а не у официальных представителей? Если вы не видите экономического смысла в привлечении посредника, то, возможно, его там и нет. Зато, скорее всего, есть завышение цены и вывод активов. Собственный купюроприемник Мошенники вмонтировав в один из платежных терминалов свой собственный купюроприёмник путём многократного проведения через него одной и той же банкноты перечисляли произвольные суммы на счета подставных лиц. Затем при помощи сервисной карты они удаляли информацию о проведённой операции, а деньги обналичивали. Фиктивные коммерческие предложения по электронной почте Вы получаете по электронной почте предложение о приобретении товаров по слишком выгодной цене у компании Х. К письму может прилагаться проект контракта или образец заполнения заявки на покупку товара вместе с образцом банковской референции. От вас до официального подписания контракта требуют перевести деньги якобы для оплаты каких-либо услуг, например, по оформлению различных документов (виз, приглашений, разрешительных документов), по легализации или активации контракта в государственных ведомствах и министерствах, по оплате тарифов. Для перевода денег мошенники предлагают счет, открытый на имя физического лица. Пример бухгалтерской «смекалки» Главный бухгалтер, проработавшая более 10 лет в компании, перечисляла деньги на «свои» компании-однодневки, а затем в банковских выписках физически изменяла графу «назначение платежа» – вписывая туда налоговые перечисления (замазывала корректором надпись, сверху печатала «налоговый платеж» и делала ксерокопию). За три года она смогла таким образом присвоить тысячи долларов. Самое интересное, что вскрылись эти махинации совершенно случайно. В фирму пришел новый генеральный директор. Однажды он обратил внимание на факс, который главный бухгалтер отправляла в страховую компанию – о «прикреплении» к корпоративному медстрахованию своей дочери. Гендиректору это не понравилось, и он прямиком направился к специалистам. После тщательного изучения всей финансовой документации они обнаружили, что по целому ряду регулярно перечисляемых налоговых платежей отсутствуют платежные поручения. Реквизиты в отчетности есть, назначение указано, а платежек нет. Дальнейшие шаги были делом «техники». Корпоративные дебетовые карты Крупная компания выдавала своим сотрудникам корпоративные дебетовые карты. На карты авансом зачислялись определенные суммы, предназначенные на оплату командировочных, представительских и прочих расходов. Впоследствии сотрудник представлял отчеты о потраченных суммах. Когда он увольнялся, эта дебетовая карта у него изымалась и сдавалась в банк. Однако одна из сотрудниц бухгалтерии решила дать картам уволенных сотрудников «вторую жизнь». Она не сдавала их в банк, а продолжала перечислять на их счета авансовые платежи, которые затем успешно материализовывала через банкомат. При одной из очередных внутренних проверок руководство заинтересовалось, почему объем авансовых платежей, по которым не предоставлена отчетность, столь велик. Выдача фальшивого чека Применяется иностранцами во взаимоотношениях с отечественными бизнесменами. При расчете за товар выписывается фальшивый чек. Если наш бизнесмен после конфуза в банке, где ему отказываются оплатить такой чек, находит иностранного мошенника, последний может нагло заявить, что он выписал настоящий чек, вы деньги по нему получили и еще хотите получить по поддельному. Оплата таможенного сбора за чужой счет Фирме предлагается уплатить таможенный сбор, составляющий значительную часть стоимости импортируемого товара, в обмен на долю в прибыли от реализации этого товара. В ходе предварительного анализа проекта специалисты фирмы делают вывод, что товар есть и все в сделке чисто. Для большей гарантии получателем товара назначается банк, в которой обслуживается будущая жертва. Фирма оплачивает таможенную пошлину и через некоторое время ее работники направляются на таможню получать товар. Однако оказывается, что за счет оплаченной таможенной пошлины через границу пропущен товар по очень похожему контракту. Естественно, что этот контракт также готовили аферисты. В результате их товар прошел без таможенного сбора, а у фирмы — масса проблем. Предоплата “солидному” предприятию Осторожные бизнесмены не спешат делать предоплату малознакомым фирмам. В этом случае мошенники, обладающие достаточным первоначальным капиталом, перекупают известную фирму, которая добросовестно выполняла свои обязательства. Важнейшим условием перекупки является конфиденциальность сделки, то есть смена собственника держится сторонами в строгом секрете. Убеждая клиента сделать предоплату, новые владельцы называют предприятия, с которыми прежние собственники работали долго и успешно. Мошенники даже дают телефоны партнеров, не информированных о смене собственников фирмы. Клиенту такие партнеры подтверждают исполнительность предприятия. Сомневаться вроде нет причин и клиент соглашается на авансовый платеж. Далее мошенники действуют по описанной ниже схеме “Использование системы предоплаты”. Руководителям с репутацией Один из самых криминальных методов, когда руководителя достаточно известной в деловом мире фирмы уговаривают участвовать на первый взгляд в очень выгодной сделке. Поскольку такой директор обычно дорожит своей репутацией, ему предлагают для предотвращения обмана держать собираемые деньги на счету его предприятия. Под хорошую репутацию директора и его компании аккумулируются деньги и директор полон желания выполнить взятые на себя обязательства. Однако, в этот момент к нему приходят представители уголовной структуры и вынуждают перечислить деньги на указанный ими счет. При этом оформляются все необходимые документы для того, чтобы возврат средств в судебном или ином порядке был невозможен. Затем директора убивают (предпочтительный вариант — увозят куда-нибудь подальше, но о таких случаях мы не слышали). Нет денег, нет директора, спрашивать не с кого. Клиенты деньги потеряли, а наивный директор — жизнь. Многократное использование залога Предприятие-мошенник предлагает осуществлять совместную деятельность. Деньги должны быть перечислены этому предприятию не просто так, а под залог. Представителям вашей фирмы показывают этот залог, который многократно перекрывает перечисляемую вами сумму и к тому же очень ликвиден. После перечисления средств вы ждете товар. Когда же он не поступает, то вы решаете забрать залог. Однако оказывается, что на этот залог претендует еще несколько десятков кредиторов. С банками такая афера редко получается, так как банки контролируют правильность оформления залога, а работники просто коммерческих предприятий эти правила обычно знают плохо. Поэтому прежде чем оформлять залог проследите, чтобы он не был перезаложен. Подделка гарантий и писем, удостоверяющих надежность партнера Отечественные бизнесмены часто весьма наивны при осуществлении международных сделок, часто верят дутым гарантиям и письмам, подтверждающим солидность зарубежной фирмы. Иногда мошенники используют названия организаций, сходных по звучанию со всемирно известными банками и фирмами. Они и сами могут создать такие названия, заменив одну-две буквы. Имея дело с фирмами “Pansonic”, “Panassonic”, “Panasonik” некоторые наши коммерсанты были сначала искренне уверены, что они закупают продукцию всемирно известной компании “Panasonic”. Потом они разобрались, но тем не менее продолжают надувать население, продавая за “фирму” подделки с измененной в названии производителя буквой. Создание якобы дочерней иностранной фирмы Мошенники могут выступать от имени дочернего предприятия известной зарубежной фирмы. Для этого достаточно выдумать громкое имя и зарегистрировать под этим именем фирму. Она может носить, например, название “Бош Белорашн”, “Диор Интернешнл”. Если регистрирующий орган вдруг воспротивится использованию названий известных фирм, то выход прост: название регистрируется в виде аббревиатуры, которое расшифровывается во внутрифирменных и фальсифицированных документах. Для поднятия своего престижа эти документы предоставляются клиентам на просмотр. В результате клиентов не удивляет, если в платежных поручениях на перечисление денег их попросят указать просто: “АБМ, региональное отделение”. После официальной регистрации фирмы мошенники фабрикуют документы, свидетельствующие об их родственных отношениях со знаменитой фирмой и что последняя выступает гарантом их операций. Практика показывает, что не все клиенты достаточно дотошны и внимательно изучают предоставляемые документы, а тем более обращаются в регистрирующие органы или в соответствующие инстанции для выяснения дополнительных подробностей. Выяснения обычно начинаются после того, как клиент уже пострадает от мошенников. Описанное мошенничество обычно совершают лица, которые действительно работали или работают в зарубежных представительствах на второстепенных должностях, но имеют доступ к некоторым внутрифирменным документам. На основе таких документов они делают достаточно качественные подделки. Кроме того, в представительствах можно обзавестись каталогами и заключать от их имени договоры с условием, что договор должна будет исполнять известная компания, а деньги будут направляться на счет мошеннической фирмы. Использование системы предоплаты а) Под договоры на поставку конкретных товаров с клиентов собираются деньги в виде предоплаты. Собранные средства помещаются под процент в банк. При этом предприятие, собравшее деньги, обязательства по поставке и не планирует выполнять. По прошествии оговоренного в договоре срока клиенты начинают волноваться и требовать деньги обратно. Работники предприятия-мошенника оправдываются, ссылаясь на непредвиденные обстоятельства и показывая липовые документы о том, что предварительно оплаченный товар скоро поступит. Попытки “наехать” на жуликов серьезных результатов не дают, так как у последних оказывается надежная “крыша”. Время всячески затягивается, а проценты в банке идут. б) Собранные деньги реально направляются на закупку товара, товар поступает и продается. Однако, клиенту говорят, что поставщики оказались аферистами и что предприятие, собравшее деньги, “погорело”. Но поскольку “собиратели денег” люди честные, то они эти деньги отдадут как только смогут. И действительно, после нескольких “прокруток” собранных денег вложенная клиентом сумма ему возвращается. В результате весь доход от операции достается аферистам. Об уплате штрафных санкций и речи нет, так как клиентов заранее предупреждают, что попытка добиться неуплаты неустойки будет означать невозврат основной суммы долга. в) Можно “нарваться” вообще на фиктивное предприятие, которое нигде не зарегистрировано, директор использует паспорт на чужое имя, а счет в банке открыт за небольшую взятку. Поступившие на такой счет деньги быстро переводятся заграницу, где обналичиваются. Сам директор исчезает из поля зрения как клиента, так правоохранительных органов. С неформальными группировками по возврату долгов он обычно договаривается предварительно. Массированное заключение договоров на поставку товаров с ограниченным спросом Оптовой фирме конфиденциально предлагается партия товара, пользующегося ограниченным спросом. Специалисты этой фирмы выясняют, что хотя спрос и ограничен, но он есть при отсутствии товара. Поэтому цены на товар высоки и сулят большую прибыль. В результате подписывается контракт на поставку и перечисляется аванс. В контракте особо оговаривается его конфиденциальность и большой размер неустойки в случае отказа от поставляемого товара. Аналогичная работа проводится и с другими оптовыми поставщиками. Они тоже изучают рынок и убеждаются, что хотя товар не массового потребления, но на рынке он отсутствует и на нем можно хорошо заработать. Они также заключают конфиденциальные договоры с большой неустойкой. Далее возможны три основных варианта. Первый вариант. Все оптовые покупатели выбрасывают свой товар на рынок, который сразу затоваривается, и цены резко падают. Продавец зарабатывает за счет обеспечения конфиденциальности. Мало того, в случае если продавец является монополистом в поставке товара, то на первом этапе он мог и сам организовать дефицит товара, а следовательно, и высокие цены на него. Второй вариант. Еще до поставки товара организуется утечка информации о большом числе контрактов на поставку указанного товара. Оптовые покупатели начинают заранее суетиться для того, чтобы не оказаться в больших убытках. Отказаться от поставки нельзя, так как в этом случае разорит большой размер неустойки. В этот момент появляется добрый господин, который согласен купить товар по цене, убыточной для оптового покупателя, но тем не менее более приемлемой по сравнению с уплатой неустойки. Сделка заключается и оптовый покупатель спасает основную часть своих денег, а поставщик зарабатывает по следующей схеме: В схеме отсутствует товар. При грамотном проведении операции он и нужен в одном экземпляре, который демонстрируется всем потенциальным оптовым покупателям. Третий вариант. Спрос на товар искусственно организуется. Для этого поставщик товара договаривается с несколькими не слишком порядочными фирмами о том, что они за комиссионное вознаграждение начнут давать рекламу о своей крайне острой потребности именно в оборудовании, которое продает поставщик-мошенник. В результате создается впечатление, что это оборудование пользуется спросом. И обязательно найдется несколько наивных оптовых покупателей, которые заключат контракты на поставку оборудования еще до того, как будет заключен контракт на его продажу. Но даже если контракт на продажу и будет заключен, то в нем достаточно оговорить покупку товара по конкурентной цене. Такой ценой и окажется заниженная цена поставщика-мошенника. По этой цене товар и покупается у оптового покупателя. В результате схема примет следующий вид: Компрометация конкурентов Через средства массовой информации проводится широкомасштабная кампания по дискредитации товаров, выпускаемых или продаваемых конкурентами. В результате увеличиваются возможности для реализации товаров фирмой, организовавшей компрометацию. Некоторое время назад в печати прошла серия статей, рассказывающих о том, какие плохие для налогового контроля японские аппараты типа “R” и как хороши российские аппараты “О”. Вставив две спички под рычажки “О”, на этой машинке можно выбивать чеки без отметки на контрольной ленте. Тем не менее налоговые инспекции перестали регистрировать аппараты “R”. В результате спрос на “О” резко вырос. Приписывание в счета-фактуры невыполненных работ или услуг Такие приписки делаются с целью получения дополнительного дохода. Приписки осуществляются разными организациями. Транспортные организации обычно приписывают километры или тонно-километры, строители — объем выполненных работ и используют неправильные “накручивающие” коэффициенты, в общественном питании приписывают количество выпитого и съеденного, а также завышают качество потребленных продуктов (особенно в случае оплаты большого банкета). Такие приписки не всегда обнаруживаются. Если же они выявляются внимательными клиентами, то вина обычно списывается на нерадивых работников. После этого к такому клиенту относятся настороженно и в случаях, когда потерять въедливого клиента не жалко, делают ему мелкие пакости (например, задерживают выполнение его заказов). Подкуп работников предприятий-заказчиков или поставщиков Мошенники завышают цены и объемы выполненных работ, а для того, чтобы представители клиента не выявили нарушений, им дается взятка. Финансирование западных банков Аферы нередко проворачивают западные мошенники. Например, организации предлагается под гарантию ее активов получить дешевые фонды (минимум $100 млн) одного из западных банков. Причем обман осуществляется довольно профессионально -- сообщениями в банковской сети SWIFT, выезд за границу для подписания договора и т. д. После оформления всех документов представитель западной компании предлагает оплатить всего лишь расходы на транзакцию -- 2-5% от суммы кредита. Потом представитель исчезает. А вот еще одна финансовая схема. Появляется американская, швейцарская, какая угодно финансовая компания, предлагающая коммерсантам финансирование западных банков по ряду программ. Предоставляется даже банковская гарантия -- неудивительно, если подлинная: она стоит примерно $20 тыс. Все, что вам нужно,-- оперативно сделать бизнес-план западного образца, за что готовы взяться представители этой самой финансовой компании всего за $35-50 тыс. Пока разрабатывается бизнес-план и урегулируются формальности, кончается срок действия гарантии, и для ее продления тоже нужны деньги. И так до бесконечности. Известны случаи, когда компании теряли таким образом сотни тысяч долларов. Схем много, но избежать "попадания" иногда бывает несложно, так как мошенники для придания солидности своим липовым документам используют определенные словосочетания. А вот пример совсем уж курьезной аферы (тем не менее жертвами таких схем становятся почему-то многие). Строго раз в полгода к коммерсантам приходят люди с интересным предложением. Представляются бывшими сотрудниками спецслужб и рассказывают байку, что сейчас они, дескать, работают на американский государственный фонд, контролирующий печатание долларов. Предложение такое: откройте, говорят, счет и внесите на него $1 млн на шесть месяцев, а потом, через определенное время, получите вклад в трехкратном размере. Легенда: американский резервный фонд крайне заинтересован в замораживании больших сумм, чтобы доллары временно выбыли из обращения. Показывают вполне правдоподобный договор, кучу специальных документов, но там так все запутано, что не всякий юрист разберется. Афера заключается в следующем: после выполнения всей процедуры счет становится доступным третьей стороне, которая и снимает деньги, причем этот нюанс в договоре очень сложно закамуфлирован. Юридическая безграмотность коммерсантов Значительная часть мошенничеств связана именно с юридической безграмотностью коммерсантов. Речь идет о так называемых юридических бомбах. Заложив их, мошенники могут потом с легкостью не исполнять договоры ввиду их ничтожности. Вариантов здесь много, и все они по-прежнему работают. Например, договор подписывается директором фирмы, который по ее уставу подписывать такие договоры не имеет права. В результате сделка не исполняется, признается арбитражным судом недействительной, а перечисленными контрагентами средствами мошенники могут пользоваться несколько месяцев как беспроцентным кредитом, если вообще не исчезнут, если фирма-однодневка, которая открывается на подставных лиц. Фирма может иметь хорошую историю, но затем ее продают, новые владельцы показывают партнеру нотариально заверенную копию старого состава учредителей, а фирму тем временем уже переоформили на подставное лицо. И даже договор о поручительстве известного банка, если читать его невнимательно, не может служить гарантией. Такой документ должен иметь определенную законом строгую форму. Достаточно изменить некоторые формулировки, даже не меняющие его сути, и арбитражный суд освободит поручителя от ответственности ввиду ничтожности этого договора. Подобные "юридические бомбы" могут встречаться в договорах страхования, аренды, покупки недвижимости, автомобиля. На них попадаются те, кто экономит на юристах, а таких сегодня большинство.